Lexique patrimonial : comprendre les termes essentiels

Abondement

C’est l’ajout d’un montant proportionné d’épargne, généralement sur des placements collectifs, en complément de versements volontaires sur des placements en entreprise (PEE ou PER)

Les propositions réalisées par un gestionnaire de patrimoine à son client épargnant doivent être cohérentes et en rapport avec les biens, les objectifs et les montants investis : Un rapport d’adéquation reprenant ces éléments est réalisé avant toute souscription, prouvant que l’épargnant ne s’engage pas dans des investissements inadaptés.

Ce sont des actes ou des lois qui régissent les avantages entre époux dans le cadre d’un contrat de mariage ou d’un Pacs.

Montant initial investi dans des produits d’épargne ou dans un bien immobilier

Ce sont des systèmes proposés par l’administration fiscale pour investir dans des biens, produits ou services et profiter en retour d’un avantage sur sa déclaration d’impôt pour réduire le montant net versé au trésor public.

Dispositif fiscal qui permet de venir reporter sur sa déclaration d’impôt un revenu négatif (déficit) des biens mis en location, les charges (intérêt, travaux, impayés…) étant supérieures aux revenus(loyer)

C’est l’acte qui permet de dissocier la pleine propriété entre l’usufruit et la nue-propriété d’un bien quel qu’il soit.

    • Usufruit : Possibilité de jouir d’un bien sans en être propriétaire (Location, utilisation quotidienne, …)
    • Nue-propriété : Être propriétaire d’un bien, sans en avoir l’usage la jouissance (forêt sans l’exploiter, maison sans y habiter, Murs d’un local donné en location)

Montant ou Pourcentage, généralement annuel, crédité sur un compte en rapport avec un capital investi

C’est la faculté de retirer, plus ou moins rapidement, en monnaie, une partie de son épargne ou de ses investissements, pour une utilisation de consommation. 

Dans ce cadre, le bien est intégralement détenu par le propriétaire, tant dans sa partie physique (biens matériel, murs) que dans l’usage qu’il peut en faire (location, revenu…).

C’est le rapport entre les revenus du capital et le montant initial de ce capital investi

Montant, généralement mensuel, que l’on tire d’un investissement ou d’un placement et qui peut comprendre une partie du capital, plus une partie d’intérêt.

Bilan des relations de l’épargnant avec les contrôles administratifs pour éviter la fraude dans les flux financiers mis en place.

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